为贯彻落实监管机构关于加强银行业金融机构内部合规管理的相关要求，进一步规范我行同业业务操作流程，强化异地账户的管理与风险防控能力，确保各项业务依法合规、稳健运行，我行于近期组织开展了为期一个月的同业业务及异地账户管理专项自查工作。现将本次自查情况报告如下：

一、自查工作背景与目的

近年来，随着金融市场不断深化发展，同业业务规模持续扩大，异地账户数量也随之增加，相关业务风险逐步显现。为防范潜在操作风险、法律风险和信用风险，提升我行整体风险管理水平，根据监管部门有关文件精神，结合本行实际运营情况，我行成立了专项自查小组，全面梳理同业业务开展情况及异地账户管理现状。

二、自查内容与范围

本次自查涵盖以下重点

1. 同业业务开展情况：包括但不限于同业拆借、买入返售、同业存款、债券投资等业务类型，重点检查业务审批流程、合同签署、资金划转、风险控制等方面是否符合监管规定和内部制度要求。

2. 异地账户管理情况：涉及异地分支机构或合作单位在我行开立的各类账户，包括结算账户、保证金账户、贷款账户等，重点核查账户开立审批流程、使用情况、对账频率、权限设置及日常监控机制等。

3. 风险控制与内控管理：评估现有制度是否健全，是否存在制度漏洞或执行不到位的情况；检查岗位职责划分是否合理，是否存在职责交叉或缺失现象。

三、自查发现的主要问题

通过本次自查，发现存在以下几个方面的问题：

1. 部分同业业务审批流程不够规范，存在资料不全、审批层级不明确的情况，影响业务办理效率和合规性。

2. 个别异地账户未严格按照规定进行定期对账，部分账户信息更新不及时，存在一定的操作风险。

3. 内部管理制度在执行过程中存在落实不到位的现象，部分员工对相关制度理解不够深入，导致操作中出现偏差。

四、整改措施与下一步计划

针对上述问题，我行已制定相应的整改方案，并着手推进落实：

1. 完善同业业务审批流程，明确各环节责任人，加强资料审核与流程监督，确保业务操作合法合规。

2. 对所有异地账户进行全面排查，建立台账，严格落实定期对账制度，确保账户信息准确、完整。

3. 加强员工培训，提升全员合规意识和业务操作能力，定期组织制度学习和案例分析，增强风险防范能力。

4. 建立长效机制，将同业业务与异地账户管理纳入日常审计与监督检查范围，确保各项制度有效执行。

五、总结

此次自查是对我行同业业务及异地账户管理情况的一次全面体检，有助于发现问题、堵塞漏洞、提升管理水平。今后，我行将持续加强内部治理，严格执行监管要求，不断提升风险防控能力，确保各项业务健康有序发展。

特此报告。