【银行分行内控合规工作总结】在当前金融环境日益复杂、监管要求不断加强的背景下，银行分行作为金融机构的重要组成部分，其内控与合规管理能力直接关系到业务稳健运行和风险防控水平。2024年，在总行的统一部署和指导下，我行分行紧紧围绕“强化内控、防范风险、提升质效”的工作主线，持续推进内控合规体系建设，取得了阶段性成效。

一、健全制度体系，夯实管理基础

本年度，分行结合自身业务特点和监管要求，对现有的内控制度进行了全面梳理和优化。重点完善了信贷审批、账户管理、反洗钱、操作风险等关键环节的管理制度，进一步明确了岗位职责和操作流程。同时，针对新出台的监管政策，及时修订相关制度文件，确保制度内容与外部监管要求保持一致，为各项业务开展提供了坚实的制度保障。

二、强化培训教育，提升全员意识

内控合规不仅仅是管理层的责任，更是每一位员工应具备的基本素养。为此，分行持续加大培训力度，通过组织专题讲座、案例分析、模拟演练等多种形式，增强员工的风险识别能力和合规操作意识。特别是在新员工入职培训中，将内控合规作为必修课程，帮助员工从源头上树立合规理念，营造良好的合规文化氛围。

三、加强监督检查，推动问题整改

分行建立了常态化的内部检查机制，定期开展合规自查、专项审计和飞行检查，覆盖信贷、运营、财务、信息科技等多个业务领域。对检查中发现的问题，坚持“立查立改、举一反三”的原则，制定整改措施并限期落实。同时，建立问题台账，实行闭环管理，确保各类风险隐患得到有效控制。

四、推进科技赋能，提升管理效能

随着金融科技的快速发展，分行积极探索将信息技术手段应用于内控合规管理中。通过引入智能风控系统、数据监测平台等工具，实现了对重点业务和高风险领域的实时监控与预警，提升了风险识别和处置效率。同时，利用大数据分析技术，对历史违规行为进行归类分析，为后续管理决策提供数据支持。

五、注重文化建设，培育合规氛围

合规不仅是制度的要求，更是一种企业文化。分行通过宣传栏、内部简报、微信公众号等多种渠道，广泛宣传合规理念和典型案例，增强员工的认同感和责任感。同时，设立“合规标兵”评选活动，树立先进典型，激发员工参与合规建设的积极性和主动性。

总结来看，2024年我行分行在内控合规方面取得了一定成绩，但仍存在一些不足和挑战。下一步，我们将继续坚持以问题为导向，以制度为保障，以科技为支撑，不断提升内控合规管理水平，为全行高质量发展提供坚实保障。